“将其定义为非法集资，你的判断是什么？”祁同伟直指问题本心地问道。
年回报率15%-20%，虽然远超各大银行综合年利率，但事实上这样的情况在现实当中并不少见，尤其是在当前火热的房地产行业。
顾舟显然是早有准备，毫不犹豫的说：“祁书记，两月前，我们市局就开始陆续接到多起市民反馈。他们反应在与山河集团签订所谓的养老服务合同并投入大笔资金后，当合同到期或因急事想要取回本金时，却遭到山河集团的推诿和拖延。”
“起初山河集团还以‘系统升级’、‘财务流程’等借口暂时安抚，但近期拖延时间越来越长，甚至开始劝说他们‘续投’才能拿到钱！这种不合常理迹象引起了我们的高度警觉。
“基于这些报案线索，我们经侦支队才开始对山河集团的资金流水、项目实体和运营模式进行深入调查。”
“不查不知道，一查才发现几乎每天都有大量的投资资金，从全国各地的个人账户汇入山河集团的对公账户；”
“另外其所谓的投资项目大多只是个幌子，即使偶有效益也完全没办法支撑其许诺的高额利息。”
“经过综合的考虑分析，我们认为其完全符合‘借新还旧’的庞氏骗局特征，具有严重的非法集资倾向和巨大的社会风险隐患。”
祁同伟的表情认真起来，眉头深深蹙起：“如果是这样，那确实符合非法集资的典型征兆。这个山河集团的集资涉及面有多大？”
“根据我们目前初步摸查。”
顾舟顿了顿，组织好语言后接着说：“山河集团从10年起成立至今，集资脉络以京州中心辐射全国，在多个省、市设立了超过十个‘财富中心’，吸纳会员人数过万，集资金额恐超过五十亿元人民币。”
......
“吧嗒”、“吧嗒”...
祁同伟指关节有节奏地叩击着桌面。
眼前这个顾舟可真是给他带了个大惊喜，又是大难题啊。
成立超五年，吸纳会员人数过万，涉案金额超五十亿！
这每一项数据都是触目惊心，令人发指！
说惊喜是因为这起案件属于大案要案，办好了不但能露脸，还能极大地挽回人民群众的损失。
说难题则是因为非法集资这个罪名本身偏向模糊，比较难定罪，他跟合法投资、借贷非常容易混淆，中间并没有明显分界线。
定义“非法集资”、“集资诈骗”，最直观的论据就是其是“以非法占有为目的”。
说直白点就是要证明他借了就没打算还，或者说他明知道自己还不上了还在借。
但显然没有任何集资人会主动承认这一点。
可是等实在瞒不过去了暴雷，那时候钱又多半追不回来了。
所以说非法集资案之所以暴露基本上都是资金链断裂，维持不下去了。
看出祁同伟的为难，顾舟接着补充道：“祁书记，我们还查到其核心团队，包括吴传峰本人及其子女都在近期办理了出国护照，且集团有大规模资金流向境外账户的迹象。所以我们判断，这个盘子很有可能即将维持不下去，存在极高的爆雷和主要责任人卷款跑路的风险。”
“一旦事发，极易引发大规模的群体性事件，社会影响会极其恶劣。”
豁！还是有备而来啊？！
祁同伟看着眼前侃侃而谈的顾舟，好像突然意识到了什么。
“这个山河集团，背后应该是有人撑着吧？”祁同伟意味深长地问道。
推诿了投资人的兑付还能把场面遮盖地严严实实，背后要没人撑腰肯定做不到如此。
“京州市公安局的副局长朱勇。”顾舟毫不犹豫地说：“朱勇曾不止一次的在公众场合表扬山河集团‘致力于让老人能快乐养老’宗旨，是真正为老人着想的爱心型企业。”
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